La date de valeur

Type de jour

La notion de type de jours est importante :

• ouvrables : ce sont les jours « travaillables » dans l'entreprise, généralement du lundi au samedi,
• ouvrés : ce sont les jours réels d'ouverture de l'entreprise, généralement du lundi au vendredi,
• Calendaires : tous les jours de l’année calendaire.

Les jours fériés peuvent être, selon les cas, pris en compte ou non.

Enfin, à ces conditions théoriques, s’ajoute le délai de présentation. Il ne s’agit pas d’une condition bancaire, mais du délai entre l’enregistrement informatique de la transaction, et sa réalisation physique (délai poste, heure tardive…). Par exemple :

• Validation de la remise en banque dans le système d'informations en fin de journée,
• Il est trop tard pour que la remise en banque soit prise en compte. La remise ne sera physiquement effectuée que le lendemain.

Exemples :

Calendrier des dates de valeur

Il complète le nombre de jours, en précisant les jours utilisés pour faire les calculs. En effet, il peut, là encore, s’agir de jours ouvrés, ouvrables… en tenant compte ou non des jours fériés.

Marge de nombre de jours

C’est le nombre de jours (en plus ou en moins) maximum qu’il peut y avoir entre la date de valeur prévisionnelle calculée et celle saisie manuellement.

Opération bancaire

C’est une transaction effectuée en entrée ou sortie de la banque (par exemple une remise de chèques en banque, un virement reçu…) et identifiée par un code en habituellement normalisé par pays.

Dans ACE, un code identifie toute opération bancaire. Le code opération bancaire est présent dans les fichiers provenant des banques (relevés bancaires…).

La gestion de ces codes est nécessaire pour :

• Identifier les mouvements et leur nature.
• Rapprocher ces éléments des mouvements comptables.
• Calculer des dates de valeur, sur la base des conditions bancaires.

Si le suivi des dates de valeur est activé et que les conditions bancaires ne sont pas paramétrées, la date de valeur sera automatiquement la date de l'opération comptable et un message informera l’utilisateur que des compléments doivent être mis en place.

Exemples

Voici quelques exemples permettant de mieux comprendre ces notions.

Modes de règlement

Opérations bancaires

Calendriers

Jours fériés

Paramétrage des opérations bancaires

Le calcul de la date de valeur s’effectue par étape, comme suit :

On identifie dans un premier temps le code opération bancaire auquel est associé le paramétrage du calcul.

C’est le couple constitué par la "Nature standard" et le "Mode de règlement" qui permet de trouver dans les conditions bancaires, le code opération correspondant. Pour permettre la gestion de certains traitements (par exemple les remises d’effets) sur plusieurs modes de règlement simultanés, le paramétrage peut aussi être réalisé sans mode de règlement.

On ajoute (ou soustrait, car le nombre de jours peut être négatif) à cette date le nombre de jours (correspondant en réalité aux conditions définies par l’établissement bancaire). Ces jours s’appliquent selon le calendrier de date de valeur correspondant (le paramétrage permet de sélectionner les jours de la semaine à prendre en compte et les jours fériés à exclure).

Certaines opérations dépendent aussi de délai qui ne sont pas définis dans les conditions bancaires (délai postal, acheminement…), qui sont définis par un nombre de jours présentation et un calendrier de présentation (on ajoute ou soustrait donc à la date précédente ces jours comme expliqué au paragraphe précédent).

Exemples de calcul :

Les dates de départ de calcul intermédiaire et de valeur doivent exister dans le calendrier correspondant.

Si la valeur saisie n’est pas comprise dans ces bornes, on a le message bloquant suivant :

« La date de valeur doit être comprise entre le A et le B » + bouton FERMER.

Si le nombre de jours de contrôle est vide ou à 0 (zéro), il n’y a pas de contrôle.